Como Fazer o Controle Financeiro Empresarial e Qual é a Sua Importância

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A gestão financeira é um dos pilares fundamentais para o sucesso de qualquer empreendimento. Independentemente do tamanho ou do setor de atuação da empresa, ter um controle financeiro eficiente é essencial para garantir sua sobrevivência e crescimento a longo prazo. Neste texto, vamos explorar a importância de saber como fazer o controle financeiro da sua empresa e fornecer dicas práticas baseadas em exemplos reais para ajudá-lo nessa jornada.

A Complexidade do Controle Financeiro

Muitos empreendedores acreditam que o controle financeiro se resume a manter uma planilha de entradas e saídas de dinheiro. No entanto, a realidade é que a gestão financeira de uma empresa vai muito além disso. É necessário compreender a complexidade das operações financeiras e como elas afetam o desempenho geral do negócio.

Imagine uma pizzaria que decide oferecer uma promoção especial em pizzas grandes. Inicialmente, o caixa da pizzaria aumenta de R$ 3.000 para R$ 18.000 devido à demanda pela promoção. No entanto, após calcular os custos corretamente, incluindo ingredientes, mão de obra e aluguel, a pizzaria percebe que o lucro real foi de apenas R$ 1.500, desconsiderando outras despesas operacionais, como eletricidade e marketing. Esse exemplo destaca a importância de uma análise financeira completa para evitar surpresas desagradáveis nos negócios.

Para ter uma visão clara da situação financeira, é crucial organizar os processos e adotar tecnologia apropriada, como um sistema ERP (Enterprise Resource Planning), que pode fornecer informações precisas e em tempo real sobre as finanças da empresa.

Lucratividade vs. Rentabilidade

Outro aspecto importante a ser compreendido é a diferença entre lucratividade e rentabilidade. Muitas vezes, uma empresa pode ser lucrativa, ou seja, gerar lucro, mas não ser rentável, o que significa que os custos não estão sendo cobertos adequadamente.

A lucratividade está relacionada ao lucro líquido, ou seja, quanto dinheiro fica no caixa após o pagamento de todas as despesas. Por outro lado, a rentabilidade considera o retorno sobre os investimentos realizados no negócio. É possível uma empresa ser lucrativa, mas não ser rentável, quando os custos operacionais são altos e não permitem que o empreendedor obtenha um retorno adequado sobre o capital investido.

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A Importância do Controle Financeiro

Agora que compreendemos a complexidade das finanças empresariais, vamos explorar por que o controle financeiro é tão importante para o sucesso do negócio:

Monitorar Receitas e Despesas: Um controle financeiro eficiente permite acompanhar de perto as receitas e despesas da empresa, oferecendo uma visão clara do fluxo de caixa.
Direcionar a Gestão: Com informações financeiras precisas, é possível tomar decisões mais embasadas e direcionar a gestão para uma rota mais lucrativa.
Planejar o Futuro: O controle financeiro ajuda a empresa a planejar seu futuro, identificando oportunidades de crescimento e otimização de recursos.
Gestão Tributária: Manter as finanças organizadas facilita o cumprimento das obrigações fiscais e evita problemas com o fisco.
Analisar Endividamentos: É possível analisar a capacidade de endividamento da empresa e evitar o excesso de dívidas.
Definir o Capital de Giro: Conhecer as necessidades de capital de giro é essencial para garantir a sustentabilidade das operações.
Planejamento Financeiro: O controle financeiro é a base para elaborar um planejamento financeiro sólido e estratégico.
Controle Eficiente de Recursos: Ajuda a controlar, analisar e alocar recursos financeiros de forma eficiente e adequada.

Como Fazer o Controle Financeiro da Sua Empresa

Agora que entendemos a importância do controle financeiro, vamos explorar passos práticos para implementá-lo com sucesso:

N°	O que fazer	Descrição
1	Analise a Situação Atual da Sua Empresa	Para começar, é crucial realizar uma análise detalhada da situação atual da sua empresa. Isso envolve compreender suas finanças atuais, fazer projeções futuras e avaliar a saúde financeira do seu negócio.
2	Classifique os Custos e Receitas	Classifique os custos em categorias como fixos e variáveis, e organize as receitas em categorias relevantes.
3	Controle os Gastos e Receitas	Manter um controle meticuloso de todas as despesas e receitas da empresa, independentemente do seu valor. Isso permitirá que além de manter um fluxo de caixa organizado, possibilita o ajuste de seus gastos e aumente suas receitas, equilibrando as contas e garantindo a sustentabilidade do negócio.
4	Separe Lucro e Salário	Lembre-se de que o lucro da empresa não deve ser confundido com seu salário pessoal. Estabeleça uma remuneração que seja composta por retiradas e uma parcela dos lucros, garantindo assim que a empresa tenha capital disponível para emergências e investimentos.
5	Planejamento e Controle Financeiro	Elabore um planejamento financeiro sólido, projetando gastos (como as datas de pagamento de fornecedores, pagamento dos pró-labores, reposição de mercadoria...) e receitas (recebimento de vendas, por exemplo) para um período determinado. Em seguida, mantenha um controle constante desses planos. Considere o uso de softwares de gerenciamento online para otimizar esse processo.
6	Análise do Capital de Giro	Compreenda o ciclo financeiro da empresa e calcule o valor necessário para manter as operações.
7	Negocie Dívidas com Credores	Não ignore dívidas existentes. Em vez disso, entre em contato com os credores, explique sua situação e negocie um plano de pagamento viável. Isso ajudará a aliviar a carga financeira da sua empresa.
8	Gerencie Prazos de Pagamento e Recebimento	Mantenha um controle rigoroso das datas de pagamento a fornecedores e de recebimento de vendas. Programe os pagamentos dos fornecedores após os recebimentos, garantindo que você tenha recursos disponíveis para honrar seus compromissos.
9	Antecipe Pagamentos para Obter Descontos	Aproveite descontos oferecidos por fornecedores para pagamentos antecipados. Além de economizar dinheiro, essa prática ajuda a construir uma boa reputação no mercado.
10	Separe as Finanças Pessoais e Empresariais	Mantenha as finanças pessoais e empresariais estritamente separadas. Evite misturar contas, estabelecendo um pró-labore para sua remuneração pessoal e direcionando os ganhos da empresa para investimentos e crescimento do negócio.
11	Reserva para Emergências	Mantenha uma reserva financeira para lidar com situações imprevistas e aproveitar oportunidades de investimento.
12	Acompanhe o Desempenho Financeiro	Utilize relatórios e indicadores financeiros, como a Demonstração do Resultado do Exercício (DRE), para acompanhar o desempenho financeiro da empresa.

Saber como fazer o controle financeiro da sua empresa é fundamental para alcançar o equilíbrio das contas, lucrar e crescer de forma sustentável. Ao implementar esses passos e contar com o apoio da tecnologia, como um sistema ERP, você estará mais preparado para enfrentar os desafios financeiros e tomar decisões informadas para o crescimento do seu negócio.

Lembre-se de que o controle financeiro não é uma tarefa estática, mas um processo contínuo de análise e adaptação às mudanças no ambiente de negócios. Com dedicação e o conhecimento adequado, você estará no caminho certo para o sucesso financeiro da sua empresa.